把关个人金融风险 绍兴银行沥海支行拦截异常开卡
自“断卡行动”以来，为切实贯彻落实行动工作部署，促进金融风险防控，保护消费者合法权益，绍兴银行沥海支行不断强化防范宣传，深化账户管理，坚决斩断不法分子利用银行账户实施诈骗的犯罪链条。
近日，绍兴银行沥海支行就拦截了一次异常开卡行为。
3月1日，一位张姓女子来到绍兴银行沥海支行要求开立一张银行卡。大堂经理接待后，要求客户出示身份证并询问开卡用途。
张女士表示办卡用于发工资后客服经理便按照流程询问在哪里工作。
这时客户支支吾吾，说不清所以然，还责怪客服经理多管闲事。
客服经理随即对客户解释现在银行卡买卖案件高发，如果银行卡流到犯罪分子手中就会成为犯罪工具，最后开卡人也会受到牵连。
听了客服经理的解释，张女士坦言卡是弟弟让她办的，不会拿去做违法的事。
客服经理听说是别人让她开的卡，立即提高了警惕，告知张女士，要求他弟弟自己来办卡，并询问弟弟工作场所。张女士在询问中经常答非所问。
大堂经理随即对张女士进行了一番详细的关于非法买卖银行卡违法犯罪的警示教育，告诉张女士银行卡买卖、出租、出借本身就是违法事件，一旦被查到5年内会被暂停银行帐户非柜面业务、支付账户所有业务，这个银行不仅仅指你出借了银行卡的这个银行。张女士听后对自己的之前的行为表示悔意，并表示不在继续替他人办卡。
相关法律人事告诉说，根据最高院、最高检等5部门联合发布的《关于依法严厉打击惩戒治理非法买卖电话卡银行卡违法犯罪活动的通告》中明确提示，对经设区的市级及以上公安机关认定的非法出租、出售、购买银行账户（卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，银行业金融机构和非银行业支付机构根据《中国人民银行 公安部对买卖银行卡或账户的个人实施惩戒的通知》（银发〔2019〕304号）实施5年内暂停其银行帐户（卡）非柜面业务、支付账户所有业务，不得新开户等惩戒措施。
作为窗口单位，沥海支行坚持把好客户开户源头关，加强对开户人信息的审核，切实保护广大金融消费者权益。
