关注可疑开卡 防范电诈风险
发布时间：2024-05-07 15:53:33
来源：浙江在线
近年来，不法分子非法开立、买卖银行账户实施诈骗、洗钱等违法犯罪案件频发，为遏制洗钱活动，绍兴银行诸暨陶朱支行根据开户管理要求，严格落实各项反洗钱工作安排，并于近日成功发现一起可疑开卡事件。
当天上午，一男子进入绍兴银行诸暨陶朱支行要求开立银行卡，并说明自己是公司法人，开卡用途系转账。移动柜员依照程序进行了身份核实工作，期间客户均能配合回答各项问题，并强烈要求开卡，后移动柜员为其办理了一张二类卡。见客户手里拿着一个黑袋子，问其是否需要存钱，客户随即走进ATM机，但未听到有机器运行声音。工作人员存疑，后查看监控发现该男子有陪同人员在银行外面等候。男子进入ATM机间后未有任何操作，还一直在观察大厅是否有人，3分钟左右离开ATM机，坐上小轿车离开。
一个小时后，客户经理接到朋友电话，称刚刚来办卡的男子系其朋友，开卡用途为发放公积金贷款，问是否可升级为一类卡。客户经理来柜台了解过情况后得知该客户公积金未缴满一年，且前后开卡用途不一致，存在可疑情形，委婉拒绝。随后工作人员决定立即控制该账户，发现客户已销户。
银行账户是犯罪分子利用金融手段洗钱的重要工具。犯罪分子通过非法买卖银行账户，利用监管漏洞进行洗钱，在短时间内具有较强的隐蔽性。作为银行工作人员，我们需要不断强化账户风险防控工作，对可疑账户进行加强型尽调，并在日常工作中加强反洗钱的宣传教育，使反洗钱意识深入人心，让银行成为反诈反洗钱的防护前端。
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